הגדרת תקציב חודשי - האם הכסף המתוכנן יספיק לי ?

כלכלת פרישה ,הערכת סיכונים איך עליי לנהל את הנכסים הפיננסיים שלי על רקע של סיכונים : אריכות ימים (כמה זמן אחיה, ובאיזה מצב : חולה ? סיעודי? ) אינפלציה וסיכוני שוק.

בחירת מסלול הפנסיה שלי – מה הכדאיות הכלכלית ? להקדים או לאחר יציאה לפנסיה וכו..

מימוש החיסכון לפנסיה מפוליסות, קופות גמל וקרנות השתלמות –מה הוא סדר הקדימויות ?

התאמת נורמות הצריכה החדשה – איך מביאים לידי ביטוי?

שיקולי מס- שיקולי מס רבים העשויים להגדיל את ההכנסה השוטפת בצורה משמעותית איך אממש זאת ?

השקעות כספים – נכון לביצוע רק לאנשים מבינים בנושא, האם אני מספיק מבין בנושא ? יש להיזהר מהרפתקאות

מועד היציאה לפרישה- כל שנת עבודה נוספת ודחיית היציאה לפרישה תגדיל את הקיצבה החודשית שלי לאורך כל חיי , קשה לי להחליט..

עוד..ועוד.. קושיות בנושא ...אך הטיפ הגדול מכולם הוא : לבדוק את נכונות כל הנתונים המדווחים ע"י חברות הביטוח מוקדם ככל שיתאפשר, יש להקפיד על איכות והיקף הבדיקה הנדרשת אשר תכלול בהתאם לסוג הפוליסות: את כל ההפקדות ברמה החודשית ,פיצול ההפקדות בחלק מהפוליסות בין עלויות הריסק לחיסכון ובדיקת "צבע הכסף", שהיא חלוקת הכספים בין הון לקיצבה, בין כספי פיצויים ותגמולים הפטורים ממס והחייבים במס. מיפוי נכון של הפוליסות , וחישוב ערכי הפדיון בחלוקה הנכונה עם השלכות המיסוי תיתן לך סיכום שהוא תוצאת האמת ממנה תוכל לקבל את ההחלטות לעניין הפרישה בצורה האופטימלית.