"מה יהיה?","כמה כסף אצטרך?" "כמה כסף יהיה לי או לנו "? ,"איך אתנהל כלכלית"? " מה הן זכויותיי כגמלאי/ת? " "איך אתרגל לשינוי הסטאטוס ? " למה מצפים ממני בני המשפחה ?"," איזה הוצאות צפויות יהיו לי ?" האם אני צריך להתמודד עם מס הכנסה ישירות ?

אתה מוצא את עצמך אובד עצות מהרצון הטוב של היועצים והסוכנים בעבודה,בבנק, בתי השקעות הפונים אלייך ומציעים לך את מרכולתם ...

את/ה מבין/ה: שבתהליך הפרישה יש שילוב של אתגרים מקצועיים: היבטי מס, ביטוח, תיכנון פיננסי לרבות לטווח ארוך ואתגרים פסיכולוגיים, אישיים, משפחתיים וחברתיים

אתה שואל את עצמך: למי עלייך לפנות : לסוכן הביטוח ? ליועץ פנסיוני ? ליועץ של הבנק ? למתכנן פיננסי ? ליועץ מס ? ליועץ לפרישה ? ..

לכשתחליט ותבחר, עלייך לזכור שיש דבר אחד ממנו אסור לך להתעלם ושאינו קשור לגורם המלווה את תהליך הפרישה: עלייך להתחיל תהליך של בדיקת הנתונים המדווחים ע"י חברות הביטוח. עלייך לוודא שאכן ערך הפדיון של הפוליסות מחושב נכון ושחברת הביטוח יישמה את כל תנאי הפוליסה המקוריים כפי שמסרה לך מאז שנות ה-60 ועד היום... ההסתברות למצוא טעות בפוליסות הוותיקות בכ- 47% , בפוליסות מסוג" עדיף " ו/או משתתפות ברווחים בכ- 20% ובניתוח התיק עם השלכות המיסוי בכ- 98% . פנה עוד היום לבדיקת הפוליסות .....