רבים מהמעסיקים והעובדים מתלוננים על כך שאין התאמה בין ההפקדות שהועברו לחברות הביטוח לבין הדיווחים ששולחות חברות הביטוח על ההפקדות שהן חסרות, או חלקיות ... המעסיק עלול להחשב כמבצע עבירה פלילית, הצפוי לעונש מאסר או קנס כך גם העובד העלול למצוא את עצמו עם ערך פדיון קטן יותר , ובמקרה של אובדן כושר עבודה: אף לפיצוי מופחת של תשלומים מחברת הביטוח

כתוצאה מהתנהלות של חברות הביטוח נוצרו מצבים אבסורדיים : א. הכספים הגיעו לחברת הביטוח והושארו בפנדינג ולא שוייכו לפוליסות .התוצאה : אובדן ערכי פדיון ,הקטנת גובה הקיצבה החודשית, חסך בערך פדיון הפיצויים ואי כיסוי ביטוחי מלא. ב. לעיתים הכספים שוייכו לפוליסות בצורה שגוייה .התוצאה : הפסד ערכי פדיון ללקוח מצד אחד, וללקוח שקיבל בטעות את הכספים העודפים נוצרה חבות מס עודפת, וחיוב המעסיק בהתאם. ג. חברות הביטוח לא שמרו על הסדר הנכון של הפרעון לפי וותק הפוליסה. ככל שהפוליסה ותיקה יותר מקדם הקיצבה טוב יותר ללקוח. התוצאה : פגיעה בגובה הקיצבה ד. כספי תגמולים שוייכו לכספי פיצויים. התוצאה : הגדלת חבות המס של העובד ה. כספי פיצויים שוייכו לכספי תגמולים. התוצאה : המעסיק נדרש להוסיף כספי פיצויים למרות ששולמו ו. תעריפי הריסק בפוליסות התייקרו בכל שנה וגרמו לאכילת הפיצויים והקטנת החיסכון בתגמולים . התוצאה לעובד : הקטנת החיסכון הפנסיוני ,והקטנת גובה הקיצבה התוצאה למעסיק: חיוב נוסף של תשלום פיצויים ז. הכספים לא שוייכו בפוליסות במשך שנים רבות ונשארט "בצד" עם הצמדה למדד ללא השקעת הכספים לפי תנאי הפוליסה. ח. כספים של עובד א' הועברו לעובד ב' ט. כספים שיעודו לחסכון בלבד ח"פ הועברו לפרמיה השוטפת וחוייבו בריסק גם שערך הפדיון ירד ללא הצדקה. י כספים של מספר חודשים הופקדו לחודש אחד ועיוותו את התחשבנות הריסק כך שערך הפדיון ירד ללא הצדקה.

חשוב לדעת שהמבוטחים והמעסיקים חושבים שהכסף ששולם לביטוחי המנהלים הגיע ליעדו בזכות העבודה השוטפת מול הגורמים המקצועיים (סוכני הביטוח, יועצים הפנסיוניים, סוכניות הסדר, ומחלקות משאבי אנוש ושכר של המעסיק). אך זה לא בדיוק כך הפתרון הוא ניעור המערכות התומכות לעשות את עבודת הבקרה הדרושה רטרואקטיבית ולעתיד לבוא.

צוות פוליסי צ'ק עומד לרשותך , לבדיקת התאמת וקליטת התשלומים בחברת הביטוח לרבות בדיקת ערכי הפדיון בפוליסה מתאריך הקמתה ועד היום .