תופעה רווחת לאחרונה היא שמבוטח לקראת פרישה מהעבודה מבקש מחברת הביטוח פיצול של הכספים השונים ומתברר לו שכספי פיצויים עליהם הוגש 161 נרשמים כפיצויים ללא התחשבנות מס/חייבים במס

במצב כזה יש צורך לאתר את טופס 161 ואישור פקיד השומה במידה ויש ולהעבירו לחברת הביטוח, יש חברות ביטוח שידרשו אישור חדש מפקיד שומה אך יועצים פנסיוניים בכירים טוענים שדרישה זו מיותרת.

לקוח שלא איתר את טופס 161 צריך לפנות למעסיק הקודם שלו ולבקש את העתק הטופס

החשיבות של הדיווח היא בהסדרת ההתחשבנות של כספי הפיצויים החייבים או פטורים ממס מול פקיד שומה. ולכן מומלץ לאחר הגשת טופס 161 (עזיבת עבודה) לחברת ביטוח לקבל אישור על קליטתו בחברת הביטוח לרבות סיווג הפיצויים

טופס 161א או הודעת עובד עקב פרישה מעבודה הוא הטופס שכל עובד חייב למלא בסיום עבודה. בטופס 161א, מסביר העובד לרשויות המס מה הוא מתכוון לעשות בכספי הפיצויים. האם למשוך את כספי הפיצויים בפטור ממס או להשאיר את הכספים בקופה. טופס 161א הוא טופס המצטרף לטופס 161 שמקבל העובד מהמעסיק במידה והעובד לא ימלא טופס 161א, המעסיק לא יוכל לחשב עבורו את כספי הפיצויים הפטורים ממס בטופס 161.

בהעדר דיווח לפקיד השומה במועד עזיבת העבודה עלול להגרם לעובד נזק כלכלי בלתי הפיך.

פנה עוד היום לפוליסי צ'ק ונבדוק עבורך האם כל טפסי 161 שלך נקלטו נכון בחברת הביטוח