טיפים לבדיקת הדוח השנתי

הדו"ח השנתי מחברות הביטוח וקופות הגמל הוא הזרקור המאיר את המידע החשוב ביותר, שיש לבדוק ולהשוות לדו"ח של השנה הקודמת.

שימו לב: רוב הטעויות בדוחות נובעים מ: טעויות חישוב ריבית, מעבר בין מעסיקים, משיכת כספים, חלוקה לא נכונה בין הון לקיצבה ופטור או חייב במס, טעויות בחישוב הקיצבה החודשית, היעלמות של פרמיות ששולמו, טעויות בחישוב תשלום אובדן כושר עבודה, טעויות עקב הסבה בין חברות ביטוח (הסנה, אררט, אריה, איתן, ירדניה ועוד), אכילת פיצויים מכספי ריסק, המרת מטבע מלירות לשקלים ישנים ולשקלים חדשים ועוד.

• בדקו שכל הפרמיות ששולמו על ידכם וע"י המעביד נקלטו נכון: הפרמיות מופיעות חודש בחודשו ויש זהות בין חלק העובד שירד מהתלוש לחלק העובד בדו"ח
• קיבלתם דו"ח מצב לשנת 2018 השוו אותו בסדרי גודל לשנת 2017אם יש ירידה בערכי הפדיון או כל אי סבירות אחרת העבירו את הפוליסות לבדיקה
• בדקו אם לא חסרה בדו"ח פוליסה שהופיעה בשנה קודמת
• חשוב: שיהיו בידכם הפוליסות עצמן, השוו בין הדו"ח לפוליסות שברשותכם אם חסרה פוליסה בקשו העתק מחברת הביטוח