העוסקים בייעוץ פנסיוני ,בתכנון הפיננסי והמשווקים בודקים בדרך כלל נושאים שקשורים למכירת הביטוח והכיסויים והתאמתם ללקוח גם לאחר שבוצעה המכירה על מנת למנוע טעויות או נזקים של כפל ביטוח או ביטוח חסר, פוליסי צ'ק בודקת את החישובים המתמטיים הביטוחיים שנעשו ע"י חברת הביטוח מיום הקמת הפוליסה ועד היום ולא את התאמת המוצר לצורכי הלקוח

פוליסי צ'ק מקבלת מחברת הביטוח כ- 2 עד 3 ק"ג ניירת לכל לקוח עם כל המידע הקיים, החל מהעתק פוליסה מקורית עם כל תנאיה (גם אם הפוליסה משנות ה-70 60 ) חברות הביטוח מעבירות את המסמכים גם מהארכיונים שלהם לרבות כל שינוי שהיה בפוליסה, שינוי מעבידים, משיכות כספים, קיזוזים, הלוואות, הגדלות שכר, הקטנות, הקפאה/סילוק ,תביעות לסוגיהן כגון :א.כ.עבודה, ריסק זמני ,חופשות , חלוקת כספים: הון קיצבה, כספים פטורים או חייבים במס וכיוב..) בפוליסות מסוג "עדיף" ו"משתתפות ברווחים "נבדקות כל ההפקדות ברמה החודשית לאורך השנים (או מיום יתרת הפתיחה הקיימת במחשבים של חברות הביטוח) ובפיצול בין ריסק לחיסכון , עלות הריסק המתייקרת, חיסכון א' וחיסכון ב', פיצול ההפרשה בין עובד ומעביד אובדן כושר עבודה, ושונות . שינויים במסלול הביטוח ועוד..

מהבדיקות של חלק מהחברות המפרסמות לצד "הר הכסף" הן חברות הבודקות את: סוג המוצרים , העלות , כפל המוצרים והתאמתם ללקוח , אך הן לא עוסקות כאמור לעיל בחישוב של התפתחות החיסכון לאורך השנים על פי סוג הפוליסה ואיתור טעויות המניבות ללקוח מיידית תוספת של עשרות עד מאות אלפי ש"ח בערכי הפדיון הנוכחיים.

בדקת את התאמת המוצרים שלך ? מצויין, בדוק אצלנו את נכונות ערכי הפדיון שלך ותזכה לקבל כספים נוספים עקב טעויות חברות הביטוח